MASAK, Finansal İşlemlerde Şeffaflığı Artırmak İçin Yeni Düzenlemeler Getiriyor
200 Bin TL ile 2 Milyon TL Arası İşlemlerde Yeni Uygulama
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak amacıyla yeni düzenlemeler getiriyor. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın sitesinde paylaşılan taslak tebliğe göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde müşterilerin işlem açıklamaları 20 karakterli olacak.
2 Milyon TL Üzerinde Form Doldurulacak
2 milyon TL ila 20 milyon TL arası nakit işlemlerde ise müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu doldurmaları istenecek. Formda işlem mahiyetiyle ilgili somut bilgiler yer alacak ve işlem açıklamaları en az 20 karakter uzunluğunda olacak.
20 Milyon TL Üzerinde Kaynağı da Sorulacak
Finansal kuruluşlar, 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde müşterilerden işlem detayları ve işlemin kaynağıyla ilgili açıklamalar isteyecek. Bu düzenlemeyle nakit işlemlerde şeffaflık ve güvenlik artırılmış olacak.
1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi hedeflenen düzenlemeler için 18 Ağustos 2025 tarihine kadar görüş ve öneriler MASAK’a iletilmeye devam edilecek. Bu yeni uygulamalarla, Türkiye’nin finansal sisteminin güvenliği ve şeffaflığı daha da artırılmış olacak.
